Calculadora de rendimientos de la SEC a 30 días

El rendimiento SEC a 30 días es un cálculo estándar utilizado en la industria financiera para proporcionar una medida consistente del rendimiento de un fondo. Es una forma de comparar los rendimientos de diferentes fondos de manera justa e igual.

Antecedentes históricos

Esta métrica, desarrollada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de EE. UU., estandariza el cálculo de los rendimientos en varios fondos y productos de inversión, lo que facilita que los inversores comparen sus opciones.

Fórmula de cálculo

El rendimiento SEC a 30 días se calcula utilizando la siguiente fórmula:

\[ \text{Rendimiento SEC a 30 días} = \left( \frac{\text{Ingresos netos por inversiones}}{\text{Número promedio de acciones en circulación} \times \text{Precio máximo por acción en el día actual}} \right) \times 100 \times \frac{365}{30} \]

Dónde:

• Ingresos netos por inversiones son los ingresos recibidos por intereses y dividendos menos los gastos acumulados.
• Número promedio de acciones en circulación es el número promedio de acciones en circulación durante el período.
• Precio máximo por acción en el día actual es el precio más alto por acción en el día actual.

Cálculo de ejemplo

Considere un fondo con:

• Intereses y dividendos: $1,000
• Gastos acumulados: $100
• Número promedio de acciones en circulación: 10,000
• Precio máximo por acción en el día actual: $50

Primero, calcule los ingresos netos por inversiones:

\[ \text{Ingresos netos por inversiones} = \$1,000 - \$100 = \$900 \]

Luego, use la fórmula para el rendimiento SEC a 30 días:

\[ \text{Rendimiento SEC a 30 días} = \left( \frac{\$900}{10,000 \times \$50} \right) \times 100 \times \frac{365}{30} \approx 0.21917808\% \]

Escenarios de importancia y uso

El rendimiento SEC a 30 días es crucial para:

1. Comparación de inversiones: permite a los inversores comparar el rendimiento de diferentes fondos.
2. Estimación del rendimiento: proporciona una forma estandarizada de estimar los ingresos de un fondo.
3. Análisis financiero: utilizado por los analistas para evaluar el rendimiento de los fondos.

Preguntas frecuentes comunes

1. ¿Con qué frecuencia se actualiza el rendimiento SEC a 30 días?

   • Por lo general, se vuelve a calcular al final de cada mes.

2. ¿Un rendimiento SEC más alto siempre indica una mejor inversión?

   • No necesariamente. Un rendimiento más alto también podría indicar un mayor riesgo. Los inversores también deben considerar otros factores.

3. ¿Puede el rendimiento SEC ser negativo?

   • Sí, si los gastos del fondo superan sus ingresos.

4. ¿El rendimiento SEC a 30 días es aplicable a todos los tipos de fondos?

   • Se utiliza principalmente para fondos mutuos y ETF. Otros tipos de inversiones pueden utilizar diferentes cálculos de rendimiento.