Calculadora de retorno sobre ETF

Fondos cotizados en bolsa (ETF) se han vuelto vehículos de inversión populares para inversores minoristas e institucionales debido a su liquidez, economía y a la exposición diversificada que brindan a varios sectores, activos o regiones geográficas. Calcular el retorno de la inversión de un ETF es crucial para que los inversores evalúen el desempeño de su inversión en comparación con otras opciones.

Antecedentes históricos

Los ETF se introdujeron a principios de la década de 1990, ofreciendo a los inversores la posibilidad de comprar y vender una cartera completa de acciones en una única inversión, similar a los fondos de inversión pero con la ventaja añadida de negociar en tiempo real como las acciones.

Fórmula de cálculo

La fórmula para calcular el retorno de un ETF es:

\[ \text{ROETF} = \frac{\text{CP} - \text{PP} + \text{DP}}{\text{PP}} \times 100 \]

donde:

• \(\text{ROETF}\) es el retorno del ETF (%),
• \(\text{CP}\) es el precio actual del ETF ($),
• \(\text{PP}\) es el precio de compra del ETF ($),
• \(\text{DP}\) son los dividendos por acción ($/acción).

Ejemplo de cálculo

Calculemos el retorno de un ETF dados los siguientes datos:

• Precio actual del ETF ($): 80
• Precio de compra del ETF ($): 30
• Dividendos por acción ($/acción): 8

Mediante la fórmula:

\[ \text{ROETF} = \frac{80 - 30 + 8}{30} \times 100 = \frac{58}{30} \times 100 = 193,33% \]

Importancia y escenarios de uso

El retorno de un ETF es una métrica clave para que los inversores evalúen la rentabilidad de sus inversiones. Incluye las ganancias o pérdidas de capital y los dividendos recibidos, ofreciendo una visión completa del rendimiento de la inversión.

Preguntas frecuentes comunes

1. ¿Qué indica un mayor retorno del ETF?

   • Un mayor retorno indica una inversión más rentable, teniendo en cuenta tanto la apreciación del precio del ETF como los dividendos recibidos.

2. ¿Cómo afectan los dividendos al retorno del ETF?

   • Los dividendos aumentan el retorno total de la inversión de un ETF al proporcionar ingresos adicionales al inversor más allá de las ganancias de capital.

3. ¿Puede ser negativo el retorno del ETF?

   • Sí, si el precio actual del ETF es menor que el precio de compra, incluso después de contabilizar los dividendos, el rendimiento puede ser negativo, lo que indica una pérdida en la inversión.

Los inversores utilizan esta calculadora para evaluar rápidamente el rendimiento de sus participaciones en ETF, por lo que es una herramienta esencial para tomar decisiones de inversión informadas.