Calculateur de rendement de la période de détention

Le concept de rendement sur période de détention (HPR) est crucial pour les investisseurs et les analystes financiers afin d'évaluer la performance des investissements sur une période donnée. Il mesure non seulement le rendement total, mais aide également à comparer la rentabilité de différentes options d'investissement.

Historique

Le HPR offre une façon complète de mesurer la performance des investissements, en intégrant à la fois le revenu généré et les plus-values (ou moins-values) sur la période de détention de l'investissement. Cette mesure financière est devenue un outil fondamental dans l'arsenal des investisseurs pour évaluer l'efficacité de leurs stratégies d'investissement.

Formule de calcul

Le HPR peut être calculé en utilisant la formule suivante :

\[ HPR = \frac{I + (FV - IV)}{IV} \times 100 \]

où :

• \(HPR\) est le rendement sur période de détention en pourcentage,
• \(I\) est le revenu généré par l'investissement,
• \(FV\) est la valeur finale de l'investissement,
• \(IV\) est la valeur initiale de l'investissement.

Exemple de calcul

Par exemple, si un investissement génère 200 $ de revenus, a une valeur finale de 1 200 $ et une valeur initiale de 1 000 $, le HPR serait calculé comme suit :

\[ HPR = \frac{200 + (1200 - 1000)}{1000} \times 100 = 40\% \]

Importance et scénarios d'utilisation

La mesure HPR est indispensable pour comparer la performance de différents placements, évaluer les stratégies d'investissement et évaluer l'efficacité des gestionnaires de fonds. Elle est particulièrement utile pour les investissements où la génération de revenus est une composante importante, comme les obligations et les actions versant des dividendes.

FAQ courantes

1. Quelle est la signification d'un HPR positif ou négatif ?

   • Un HPR positif indique un investissement rentable, tandis qu'un HPR négatif suggère une perte.

2. En quoi le HPR diffère-t-il des autres mesures de rendement ?

   • Contrairement aux rendements annualisés, le HPR se concentre sur le rendement total sur la période de détention réelle de l'investissement, ce qui en fait une mesure plus précise de la performance de l'investissement pour cette durée spécifique.

3. Le HPR peut-il être utilisé pour tous les types d'investissements ?

   • Oui, le HPR peut être appliqué à tout investissement pour mesurer son rendement sur une période donnée, y compris les actions, les obligations, l'immobilier, etc.

Cette calculatrice simplifie le processus de calcul du HPR, offrant un outil précieux pour tous ceux qui souhaitent évaluer la rentabilité de leurs investissements avec précision.