120 ルール計算機

120ルール計算機は、投資家の年齢に基づいて、株式に投資する場合の好ましい割合を決定するのに便利なツールです。このルールは、退職と投資計画でよく使用されます。

歴史的背景

120ルールは、投資計画で使用されるより伝統的な「100ルール」を簡略化したものです。より長い寿命と、より長い退職期間にポートフォリオをより成長させる必要性に対処するために出てきました。

計算式

120ルールの計算式は次のとおりです。

\[ 株式の投資先の割合 = 120 - 現在の年齢 \]

計算例

40歳の投資家の場合、計算は次のとおりです。

\[ 120 - 40 = 80％ \]

これは、投資家のポートフォリオの80％を株式に投資する必要があることを示唆しています。

重要性と使用シナリオ

• 退職計画: 年齢に応じた資産配分を決定するのに役立ちます。
• 投資戦略: リスクと成長の可能性のバランスをとるための基本的なガイドラインを提供します。
• 金融アドバイス: 投資の推奨事項の出発点として、多くの場合、財務アドバイザーによって使用されます。

一般的なFAQ

1. 120ルールは全員に適していますか？

   • それは一般的なガイドラインであり、個々の人のリスク許容度や財務状況に適さない場合があります。

2. 120ルールは、どのように変化する市場環境に適応しますか？

   • このルールは、市場環境を考慮しません。それは完全に年齢に基づいています。

3. 株式の割合は毎年調整する必要がありますか？

   • はい、投資家の年齢が変化するので、割り当てを毎年再評価することをお勧めします。

4. このルールをすべてのタイプの投資ポートフォリオに適用できますか？

   • 退職に重点を置いているものなど、長期的な投資ポートフォリオに最も適用できます。