保有期間リターン計算機

保有期間リターン（HPR）の概念は、投資家や金融アナリストが特定の期間における投資のパフォーマンスを評価するために不可欠です。これは、総リターンを測定するだけでなく、さまざまな投資オプションの収益性を比較するのにも役立ちます。

歴史的背景

HPRは、投資期間における収入と資本利得（または損失）の両方を組み込んだ、投資パフォーマンスを測定するための包括的な方法を提供します。この金融指標は、投資家の投資戦略の有効性を評価するためのツールとして、投資家の武器庫の基礎となっています。

計算式

HPRは、次の式を使って計算できます。

\[ HPR = \frac{I + (FV - IV)}{IV} \times 100 \]

ここで：

• \(HPR\)は、パーセンテージで表した保有期間リターンです。
• \(I\)は、投資から得られた収入です。
• \(FV\)は、投資の最終的な価値です。
• \(IV\)は、投資の初期的な価値です。

計算例

たとえば、投資が200ドルの収入を生み出し、最終的な価値が1200ドル、初期的な価値が1000ドルの場合、HPRは次のように計算されます。

\[ HPR = \frac{200 + (1200 - 1000)}{1000} \times 100 = 40\% \]

重要性と使用シナリオ

HPR指標は、さまざまな投資のパフォーマンスを比較したり、投資戦略を評価したり、ファンドマネージャーの有効性を評価したりするために不可欠です。これは、債券や配当株など、収入の発生が重要な要素となる投資に特に役立ちます。

よくある質問

1. 正または負のHPRの重要性は何ですか？

   • 正のHPRは、収益性の高い投資を示しますが、負のHPRは損失を示唆しています。

2. HPRは他のリターン指標とどう違うのですか？

   • 年率リターンとは異なり、HPRは投資の実際の保有期間における総リターンに焦点を当てているため、その特定の期間における投資パフォーマンスのより正確な尺度となります。

3. HPRはすべての種類の投資に使用できますか？

   • はい、HPRは、株式、債券、不動産など、あらゆる投資に適用して、特定の期間におけるリターンを測定できます。

この計算機は、HPRを計算するプロセスを合理化し、投資の収益性を正確に評価したい人のための貴重なツールを提供します。