Калькулятор правила 120
Единица измерения Конвертер ▲
Единица измерения Конвертер ▼
From: | To: |
Результат | {{ stockPercentageResult }} |
Калькулятор правила «120» — это удобный инструмент, позволяющий определить рекомендуемый процент инвестиционного портфеля, который следует направить на акции, исходя из возраста инвестора. Это правило представляет собой руководство, часто используемое при планировании выхода на пенсию и инвестирования.
Исторические предпосылки
Правило «120» является упрощенной версией более традиционного правила «100», используемого при планировании инвестиций. Оно возникло как ответ на увеличение продолжительности жизни и необходимость увеличения потенциала роста портфелей в течение более длительных периодов выхода на пенсию.
Формула расчета
Формула правила «120» проста:
\[ \text{Процент портфеля в акциях} = 120 - \text{Текущий возраст} \]
Пример расчета
Для 40-летнего инвестора вычисления будут следующими:
\[ 120 - 40 = 80\% \]
Это означает, что 80 % портфеля инвестора следует вкладывать в акции.
Важность и ситуации использования
- Планирование выхода на пенсию: Помогает определить распределение активов в соответствии с возрастом.
- Инвестиционная стратегия: Обеспечивает базовые рекомендации по сбалансированию риска и потенциала роста.
- Финансовое консультирование: Часто используется финансовыми советниками как отправная точка для рекомендаций по инвестированию.
Часто задаваемые вопросы
-
Подходит ли правило «120» всем?
- Это общая рекомендация, которая может не соответствовать терпимости к риску каждого человека или его финансовому положению.
-
Как правило «120» адаптируется к изменяющимся рыночным условиям?
- Правило не учитывает рыночные условия. Оно основано исключительно на возрасте.
-
Следует ли ежегодно корректировать процент вложений в акции?
- Да, изменение распределения в зависимости от возраста инвестора следует переоценивать ежегодно.
-
Можно ли применять это правило ко всем типам инвестиционных портфелей?
- Оно наиболее применимо к долгосрочным инвестиционным портфелям, особенно к тем, которые ориентированы на выход на пенсию.