30-дневный калькулятор доходности SEC

30-дневная доходность SEC — это стандартный расчет, используемый в финансовой отрасли для представления единообразных показателей доходности фонда. Это способ сравнить доходности разных фондов на справедливой и одинаковой основе.

Историческая справка

Этот показатель был разработан Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) для стандартизации расчета доходностей различных фондов и инвестиционных продуктов, что упрощает сравнение инвесторами своих возможностей.

Формула расчета

30-дневная доходность SEC рассчитывается по следующей формуле:

\[ \text{30-дневная доходность SEC} = \left( \frac{\text{Чистый инвестиционный доход}}{\text{Среднее число выпущенных акций} \times \text{Максимальная цена за акцию текущего дня}} \right) \times 100 \times \frac{365}{30} \]

Где:

• Чистый инвестиционный доход — это доход от процентов и дивидендов за минусом накопленных расходов.
• Среднее число выпущенных акций — это среднее количество выпущенных акций в течение периода.
• Максимальная цена за акцию текущего дня — самая высокая цена за акцию в текущий день.

Пример расчета

Рассмотрим фонд со следующими данными:

• Проценты и дивиденды: $1000
• Накопленные расходы: $100
• Среднее число выпущенных акций: 10 000
• Максимальная цена за акцию текущего дня: $50

Сначала рассчитаем чистый инвестиционный доход:

\[ \text{Чистый инвестиционный доход} = $1000 - $100 = $900 \]

Затем применим формулу для расчета 30-дневной доходности SEC:

\[ \text{30-дневная доходность SEC} = \left( \frac{$900}{10 000 \times $50} \right) \times 100 \times \frac{365}{30} \approx 0,21917808% \]

Важность и сценарии использования

30-дневная доходность SEC имеет решающее значение для:

1. Сравнение инвестиций: Позволяет инвесторам сравнивать доходность различных фондов.
2. Оценка доходности: Обеспечивает стандартизированный способ оценки дохода от фонда.
3. Финансовый анализ: Используется аналитиками для оценки показателей работы фондов.

Распространенные часто задаваемые вопросы

1. Как часто обновляется 30-дневная доходность SEC?

   • Обычно она пересчитывается в конце каждого месяца.

2. Всегда ли более высокий показатель доходности SEC указывает на лучшую инвестицию?

   • Не обязательно. Более высокая доходность также может указывать на более высокий риск. Инвесторам следует учитывать и другие факторы.

3. Может ли доходность SEC быть отрицательной?

   • Да, если расходы фонда превышают его доход.

4. Применима ли 30-дневная доходность SEC ко всем типам фондов?

   • Она в основном используется для паевых инвестфондов и биржевых фондов. Для других типов инвестиций могут использоваться различные расчеты доходности.