Калькулятор усреднения стоимости доллара

Долларовое усреднение стоимости (ДУС) — это стратегия, применяемая инвесторами для снижения влияния волатильности при крупных покупках финансовых активов, таких как акции. Разделяя общую сумму инвестиций на несколько регулярных покупок целевого актива, ДУС снижает риск существенного убытка, который возникает из-за вложения крупной суммы перед падением на рынке.

Историческая справка

Концепция долларового усреднения стоимости прочно укоренилась в мире инвестиций на протяжении многих лет. Ее популяризовали как систематический подход к инвестированию, особенно полезный для частных инвесторов, покупающих акции. Рациональность, стоящая за ДУС заключается в том, что инвесторам следует избегать ошибок при попытках «угадать, когда покупать» на рынке и вместо этого инвестировать дисциплинированно.

Формула для расчета

Средняя цена покупки за акцию по ДУС рассчитывается по следующей формуле:

\[ \text{Средняя цена покупки} = \frac{\text{Общая стоимость инвестиции}}{\text{Общее число купленных акций}} \]

Пример расчета

Предположим, инвестор делает следующие вложения:

• Месяц 1: 1000 долл. США за 50 акций
• Месяц 2: 1000 долл. США за 40 акций

Во-первых, рассчитаем Общую стоимость инвестиции и Общее количество купленных акций:

\[ \text{Общая стоимость инвестиции} = \$1000 + \$1000 = \$2000 \]

\[ \text{Общее число купленных акций} = 50 + 40 = 90 \]

Затем используем формулу для Средней цены покупки:

\[ \text{Средняя цена покупки} = \frac{\$2000}{90} \approx \$22.2222222222 \]

Значимость и сценарии применения

Долларовое усреднение стоимости важно для:

1. Снижения инвестиционного риска: Оно помогает смягчить риск, связанный с угадыванием времени выхода на рынок.
2. Дисциплинированного инвестирования: Подталкивает к регулярному инвестированию независимо от рыночной ситуации.
3. Соответствия долгосрочным целям: Идеально для инвесторов, экономящих ради долгосрочных целей, например, выхода на пенсию.

Часто задаваемые вопросы

1. Гарантирует ли ДУС прибыль?

   • Нет, ДУС не гарантирует прибыль, однако оно может снизить риск убытков на волатильных рынках.

2. Подходит ли ДУС всем инвесторам?

   • ДУС больше подходит для долгосрочных инвесторов. Краткосрочные инвесторы могут получить не такую большую выгоду от этой стратегии.

3. Можно ли применять ДУС ко всем инвестициям?

   • Да, ДУС можно применять к акциям, паевым инвестиционным фондам, биржевым фондам и другим инвестиционным инструментам.