Калькулятор доходности ETF

Биржевые фонды (ETF) стали популярными инструментами инвестирования как для розничных, так и для институциональных инвесторов благодаря своей ликвидности, экономичности и диверсифицированному доступу к различным секторам, активам или географическим регионам. Для инвесторов важно рассчитать доходность инвестиций в ETF, чтобы оценить их эффективность по сравнению с другими вариантами.

Историческая справка

ETF появились в начале 1990-х годов, предоставив инвесторам возможность покупать и продавать весь портфель акций одной ценной бумагой, как паевые инвестиционные фонды, но с дополнительным преимуществом торговли в реальном времени, как акциями.

Расчетная формула

Формула для расчета доходности ETF:

\[ \text{ROETF} = \frac{\text{CP} - \text{PP} + \text{DP}}{\text{PP}} \times 100 \]

где:

• \(\text{ROETF}\) — доходность ETF (%),
• \(\text{CP}\) — текущая цена ETF ($),
• \(\text{PP}\) — цена покупки ETF ($),
• \(\text{DP}\) — дивиденды на акцию ($/акция).

Пример расчета

Рассчитаем доходность ETF, используя следующие данные:

• Текущая цена ETF ($): 80
• Цена покупки ETF ($): 30
• Дивиденды на акцию ($/акция): 8

Используя формулу:

\[ \text{ROETF} = \frac{80 - 30 + 8}{30} \times 100 = \frac{58}{30} \times 100 = 193,33% \]

Важность и варианты использования

Доходность ETF является ключевым показателем для инвесторов, оценивающих прибыльность своих инвестиций. Она включает в себя прирост капитала или убытки и полученные дивиденды, что дает комплексное представление об эффективности инвестиций.

Часто задаваемые вопросы

1. Что означает высокая доходность ETF?

   • Высокая доходность указывает на более прибыльные инвестиции, с учетом как роста цены ETF, так и полученных дивидендов.

2. Как дивиденды влияют на доходность ETF?

   • Дивиденды увеличивают общую доходность инвестиций в ETF, предоставляя инвестору дополнительный доход сверх прироста капитала.

3. Может ли доходность ETF быть отрицательной?

   • Да, если текущая цена ETF ниже цены покупки, даже с учетом дивидендов, доходность может быть отрицательной, что указывает на убыток от инвестиций.

Инвесторы используют этот калькулятор для быстрой оценки эффективности своих холдингов ETF, что делает его важным инструментом для принятия обоснованных инвестиционных решений.