Калькулятор общей доходности

Калькулятор совокупной доходности призван помочь инвесторам понять общую эффективность своих инвестиций за определенный период. Он учитывает начальную стоимость инвестиции, ее конечную стоимость и любой доход, полученный в течение инвестиционного периода, например, дивиденды или проценты, для расчета совокупной доходности и доходности в процентном выражении.

Исторический фон

Совокупная доходность — это комплексный показатель, используемый для оценки эффективности инвестиций. Он охватывает все формы дохода, включая прирост капитала, дивиденды и проценты. Эта концепция имеет решающее значение для инвесторов, стремящихся оценить истинную прибыльность своих инвестиций, с учетом всех компонентов дохода и роста.

Формула расчета

Совокупная доходность и процентная доходность могут быть рассчитаны по следующим формулам:

\[ \text{Совокупная доходность} = (\text{Закрывающая стоимость} - \text{Открывающая стоимость}) + \text{Доход} \]

\[ \text{Доходность (\%)} = \left( \frac{\text{Совокупная доходность}}{\text{Открывающая стоимость}} \right) \times 100 \]

Пример расчета

Предположим, вы инвестировали $1000 (начальная стоимость) и через год инвестиция стоит $1100 (закрывающая стоимость), а вы получили $50 дивидендов (доход). Совокупная доходность и процентная доходность будут равны:

\[ \text{Совокупная доходность} = (1100 - 1000) + 50 = 150\$ \]

\[ \text{Доходность (\%)} = \left( \frac{150}{1000} \right) \times 100 = 15\% \]

Важность и сценарии использования

Инвесторы используют совокупную доходность для сравнения эффективности различных инвестиций за один и тот же период, независимо от характера дохода. Этот показатель особенно полезен для оценки инвестиций в паевые инвестиционные фонды, акции и облигации, помогая принимать обоснованные решения о покупке, удержании или продаже активов.

Часто задаваемые вопросы

1. Что включает в себя совокупная доходность?

   • Совокупная доходность включает в себя весь прирост капитала, дивиденды и проценты, полученные в течение инвестиционного периода.

2. Чем совокупная доходность отличается от прироста капитала?

   • В отличие от прироста капитала, который отражает только изменение цены инвестиций, совокупная доходность включает в себя все компоненты дохода и роста, предоставляя полную картину эффективности инвестиций.

3. Является ли совокупная доходность лучшим показателем эффективности инвестиций?

   • Совокупная доходность — это комплексный показатель, который дает полное представление о прибыльности инвестиций, что делает его одним из лучших показателей для оценки эффективности инвестиций.

Этот калькулятор предоставляет простой и эффективный способ для инвесторов измерить совокупную доходность своих инвестиций, помогая в финансовом планировании и разработке инвестиционной стратегии.