CAGR 计算器(复合年增长率)
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年化收益率 (CAGR) 详解
年化收益率 (CAGR) 是一个重要的金融指标,它可以作为衡量投资随时间推移的年均增长率的平滑指标,消除掉逐年出现的波动。它提供了一个干净的、复利的年化收益率,本质上展示了投资在平均每年增长了多少,假设投资在整个时间段内一直在复利。
历史背景
CAGR 的概念源于对复利的理解,复利自苏美尔时代就一直是基本的金融原则。然而,现代 CAGR 的公式是近期的发展成果,旨在为投资者和分析师提供一个一致且可比的方法,用于评估不同投资在时间上的收益。
计算公式
要找到投资的 CAGR,可以使用以下公式:
$$ CAGR = \left(\frac{FV}{IV}\right)^{\frac{1}{t}} - 1 $$
其中:
- \(CAGR\) 是年化收益率。
- \(FV\) 是投资的最终价值。
- \(IV\) 是投资的初始价值。
- \(t\) 是总时间段(以年为单位)。
示例计算
假设你投资了 1000 美元在一个基金里,5 年后你的投资价值为 1610 美元。为了计算 CAGR:
$$ CAGR = \left(\frac{1610}{1000}\right)^{\frac{1}{5}} - 1 = 0.1 \text{ 或 } 10\% $$
重要性和使用场景
CAGR 对于比较不同时期内投资、投资组合或资产的表现至关重要,无论其波动性如何。它将复杂的投资增长轨迹简化为单个年化收益率,使投资者更容易做出明智的决策。
常问问题
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CAGR 告诉你什么?
- CAGR 提供了投资在特定时间段内的平均年增长率,该时间段超过一年,假设利润在投资寿命的每一年结束时都进行了再投资。
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CAGR 与平均年收益率有何不同?
- 与简单地平均每年收益率的平均年收益率不同,CAGR 平滑了任何给定投资在一段时间内的收益,并假设了收益的再投资。
-
CAGR 是衡量投资表现的良好指标吗?
- 是的,这是一个强大的指标,用于比较不同投资在相等时间段内的历史收益率,但应与其他指标一起使用,以全面了解情况。
CAGR 简化了投资增长随时间的比较和理解,使其成为投资者寻求衡量和比较各种投资机会表现的一个重要工具。